تقوم أي مؤسسة بعدة أعمال تجارية خلال دورة التشغيل، فتتم عملية البيع والشراء في مدة معينة وتنتج نتائج عديدة، مثل مخزون السلع والبضائع وإيرادات المبيعات وتحصيل النقود. لكن لكل منشأة أصول والتزامات خلال دورة التشغيل، فتمتلك أصولًا مثل المعدات والآلات، وتواجه التزامات يتعين عليها دفعها خلال مدة التشغيل أو طويلة الأجل، وتنقسم هذه التزامات إلى الخصوم المتداولة وغير المتداولة. ويمكن لأي محاسب معرفة كيفية حسابها وتسجيلها بالدفاتر والمركز المالمالي للمنشأة بطريقة صحيحة، وهذا يشكل جزءًا كبيرًا من قدرته على مساعدة المؤسسة في إدارة أعمالها بشكل فعال. لذلك، يجب على المحاسبين الاهتمام بتتبع وتسجيل الأصول والتزامات المؤسسة بشكل دقيق ومنتظم، والتأكد من أنها تمثل بشكل صحيح في الحسابات المالية للمؤسسة.
ويتمثل الهدف الرئيسي لأصول المؤسسة في تقديم الدعم اللازم لعمليات الإنتاج والإيرادات، حيث تشمل هذه الأصول المعدات والآلات والمخزون وغيرها من الأصول الثابتة. ويتمثل الهدف الخصوم المتداولة في تمويل عمليات الشراء والتوريد والخدمات والمبيعات، وتشمل هذه الخصوم الديون التجارية والحسابات المستحقة للدفع والإيجارات وغيرها من التزامات القصيرة الأجل. ومن الجانب الآخر، تمثل الخصوم غير المتداولة التزامات طويلة الأجل، مثل القروض البنكية والسندات والتزامات الإيجار طويلة الأجل وغيرها من التزامات الأخرى.
وبما أننا نقشنا فى مقالات سابقة الأصول المتداولة والثابتة سوف نناقش اليوم فى هذه المالقة الخصوم المتداولة والثابتة
محتويات المقال:


ما هى الخصوم المتداولة ؟

تعني الخصوم المتداولة التزامات مالية يجب على المؤسسة سدادها خلال فترة لا تتجاوز سنة واحدة، وهي جزء من تمويل العمليات التجارية اليومية للمؤسسة.
ويجب أن تتوفر لدى المؤسسة السيولة المالية الكافية لتسديد هذه الالتزامات، ويمكن استخدام الأصول المتداولة لتغطية هذه الالتزامات. ويتم تسجيل الخصوم المتداولة في الجانب الدائن من الميزانية المالية للمؤسسة، ويعتبر مؤشرًا على قدرة المؤسسة على تحمل المخاطر وإدارة التدفقات النقدية اليومية والمستقبلية.
ويجب توفر السيولة المالية لضمان القدرة على سداد هذه الالتزامات قصيرة الأجل، وبالتالي تقليل المخاطر المالية للمؤسسة وزيادة الثقة لدى الأطراف المالية الأخرى بها. وتعتبر الخصوم المتداولة جزءًا من دورة التشغيل للمؤسسة، وتشمل الالتزامات التجارية والحسابات المستحقة للدفع والإيجارات المستحقة والديون المستحقة الدفع في غضون سنة، وتمثل الأموال التي يتعين على المؤسسة دفعها في المستقبل القريب.
ويعتبر معرفة حجم وتكوين الخصوم المتداولة أمرًا مهمًا للمحاسبين والمديرين المالماليين لتحديد قدرة المؤسسة على الالتزام بالتزاماتها المالية وتخطيط للتمويل المناسب لتلبية احتياجاتها المالية في المستقبل القريب.

أنواع الخصوم المتداولة

تتنوع عناصر الخصوم المتداولة في المؤسسات، وتشمل عدة أنواع، من بينها:
حسابات قابلة للدفع: وهي التزامات مالية قصيرة الأجل تجاه الموردين والبائعين، وتشمل المبالغ المستحقة للفواتير والرسوم والضرائب والأجور وأي تزامات مالية أخرى، حيث يتيح للعميل مدة معينة للسداد تتراوح بين ١٥ إلى ٤٥ يومًا.
– الديون قصيرة الأجل: وتشمل إجمالي المدفوعات المستحقة خلال العام، ويتم تحديد السيولة المالية للمؤسسة بالاعتماد على مقارنة مبلغ الديون القصيرة الأجل مع الديون الطويلة الأجل.
الأوراق التجارية: وهي التزامات مالية قصيرة الأجل ناتجة عن العمليات التجارية التي تقوم بها المؤسسة، مثل السندات التجارية والكمبيالات.
القروض البنكية قصيرة الأجل: وتشمل القروض التي تتم استخدامها لزيادة رأس المال الخاص بالمؤسسة.
السحوبات النقدية على المكشوف: وهي الأموال التي تتعين على المؤسسة دفعها للبنك عند سحبها على حساب لا يحتوي على رصيد كافٍ.

الأرباح المستحقة الدفع: وهي أرباح الأسهم التي يتم إعلانها من قبل مجلس الإدارة في نهاية الفترة المالية، ولم يتم توزيعها على المساهمين بعد، مما يجعلها تسجل كالتزام مالي على المؤسسة حتى يتم السداد.
الضرائب المستحقة خلال العام: وتشمل عدة أنواع من الضرائب التي تتعين على المؤسسات دفعها، وتسجل كالتزامات قصيرة الأجل، مثل ضرائب الدخل وضرائب الرواتب وضرائب المبيعات.
المصاريف المستحقة: وتشمل التكاليف والمصروفات التي تم تسجيلها في الدفاتر المحاسبية ولم يتم دفعها بعد، وتعتبر تزامات مالية قصيرة الأجل يتم السداد عن طريق الأطول المتداولة مثل النقدية. ومن أمثلة المصاريف المستحقة: مدفوعات فوائد القروض المستحقة، والتزامات الضمان على الخدمات أو المنتجات غير المدفوعة بالكامل، وضرائب العقارات والممتلكات المستحقة للفترة الحالية، وأجور الموظفين والمكافآت والعملات المستحقة.
التزامات الرواتب: وتشمل كشوفات المرتبات المستحقة على المؤسسة خلال العام، وتشمل المدفوعات المحتجزة للموظفين وأقساط التأمين الصحي وغيرها من التزامات مالية.
في النهاية، فإن عناصر الخصوم المتداولة تعتبر جزءأساسي من التزامات المؤسسة المالية قصيرة الأجل، وتؤثر بشكل كبير على السيولة المالية للمؤسسة وقدرتها على تمويل أنشطتها وتحمل التزاماتها المالية. لذلك، يجب على المؤسسات الاهتمام بإدارة تلك الخصوم بعناية وتخطيط جيد، والتأكد من قدرتها على السداد في المواعيد المحددة، وتحسين إدارة السيولة المالية لتجنب أي مشاكل مالية قد تواجهها في المستقبل.
 

المعاير التى تحدد الخصوم المتدولة ؟

توجد عدة معايير تُستخدم لتحديد الخصوم المتداولة في البيانات المالية للمؤسسات، حيث تُعد الخصوم متداولة عندما تتوافر إحدى الشروط التالية:
يتم سداد الالتزام المالي خلال الدورة التشغيلية للمؤسسة.
لا يزيد مدى التسويات المالية للالتزامات المالية عن العام.
عند عدم الاحتفاظ بالالتزام واستخدامه في الأغراض التجارية.
يستحق سداد الالتزام المالي خلال ١٢ شهرًا.
باستخدام هذه المعايير، يمكن للمؤسسات تحديد الخصوم المتداولة وإدراجها في البيانات المالية الخاصة بها.
ما هى فائدة الخصوم المتدولة

توفر الخصوم المتداولة فائدة هامة في قياس السيولة القصيرة الأجل للمؤسسات. وتتضمن هذه الفوائد:
قياس النسبة الحالية للسيولة: يتم استخدام الخصوم المتداولة لقياس نسبة السيولة الحالية للمؤسسة، والتي تعكس قدرتها على تسديد التزاماتها القصيرة الأجل. يتم حساب هذه النسبة عن طريق تقسيم إجمالي الأصول المتداولة على الخصوم المتداولة.
قياس المعدل السريع للسيولة: يستخدم الخصوم المتداولة في حساب المعدل السريع للسيولة، والذي يعكس القدرة الفعلية للمؤسسة على تحويل أصولها المتداولة إلى نقد في الوقت الحالي. يتم حساب هذا المعدل عن طريق تقسيم الأصول المتداولة المخصوم منها قيمة المخزون على الخصوم المتداولة.
قياس نسبة النقد: تساعد الخصوم المتداولة في حساب نسبة النقد، والتي تعكس القدرة الفعلية للمؤسسة على تسديد التزاماتها القصيرة الأجل باستخدام النقد أو ما يعادله. يتم حساب هذه النسبة عن طريق تقسيم النقدية وما يعادلها على الخصوم المتداولة.
وعادةً ما يتم اعتبار أي من هذه النسب أعلى من المستوىالمقبول، كدليل على وجود سيولة عالية لدى المؤسسة وعلى قدرتها على تسديد التزاماتها القصيرة الأجل. وبالتالي، يمكن استخدام الخصوم المتداولة كمؤشر للسيولة القصيرة الأجل للمؤسسة، ولتحديد قدرتها على تحمل المخاطر المالية وإدارة سيولتها بشكل فعال.

ما هى الخصوم الغير متداولة أو الثابتة

الخصوم الغير متداولة هي الالتزامات المستحقة التي يتم سدادها خلال فترة تزيد عن عام واحد، وتسمى أيضًا الخصوم الثابتة. وتشمل هذه الالتزامات القروض الطويلة الأجل، والسندات، والتزامات الإيجار التمويلي، والتزامات التقسيط وغيرها. وتعد الخصوم الغير متداولة جزءًا هامًا من تمويل المؤسسات طويل الأجل.
تهدف المؤسسات إلى الحصول على الديون طويلة الأجل لتمويل العديد من الأنشطة، مثل شراء الأصول الرأسمالية الثابتة، وتوسيع نطاق الأعمال، وتمويل المشاريع الكبيرة، وتوفير رأس المال اللازم للعمليات التجارية اليومية. وتعد الخصوم الغير متداولة أيضًا وسيلة للتحكم في التدفقات النقدية والحفاظ على الاستقرار المالي للمؤسسة، حيث يتم تسديد هذه الديون على المدى الطويل مما يساعد على توفير الوقت والموارد اللازمة لإدارة الديون بشكل فعال وتحقيق أهداف المؤسسة.
أنواع الخصوم الغير متداولة
صحيح، هناك عدة أنواع من الخصوم الغير متداولة أو الثابتة التي تشمل:
1- السندات طويلة الأجل.
2- القروض طويلة الأجل.
3- التزامات ضريبية مؤجلة.
4- الرهن العقاري المستحق الدفع.
5- التعويضات المؤجلة.
6- مطلوبات معاشات التقاعدية.
7- الإيرادات المؤجلة.
تعتبر هذه الخصوم من الالتزامات التي يتعين على المؤسسات سدادها خلال فترة تزيد عن عام واحد، وتساهم في تمويل الأنشطة طويلة الأجل للمؤسسات وتوفير الرأسمال اللازم للتوسع والنمو. ويمكن للمؤسساتاستخدام هذه الخصوم الثابتة لتمويل المشاريع الكبيرة وشراء الأصول الرأسمالية الثابتة وتمويل العمليات التجارية اليومية. ومن المهم أن تدير المؤسسات هذه الخصوم بحكمة وفعالية وتتحكم في التدفقات النقدية بشكل جيد لضمان استدامة الأعمال.

العلاقة بين الخصوم الثابتة والخصوم المتدولة 

تتمثل العلاقة بين الخصوم المتداولة والخصوم طويلة الأجل في أنهما يشكلان جزءًا من إجمالي الخصوم للمنشأة. فالخصوم المتداولة هي التزامات المنشأة التي يجب سدادها خلال فترة تزيد عن عام واحد، بينما الخصوم طويلة الأجل هي التزامات يتم سدادها خلال فترة تزيد عن عام، وتعتبر جزءًا من تمويل المؤسسة طويل الأجل.
وبالتالي، فإن الإجمالي الفعلي للتزامات المنشأة يتم تحديده بوضع الخصوم المتداولة والخصوم طويلة الأجل في المعادلة الشهيرة لإجمالي الخصوم، والتي تكون على النحو التالي:
إجمالي الخصوم = الخصوم المتداولة + الخصوم غير المتداولة
ويجب على المحاسبين والمدققين معرفة هذه المعادلة جيدًا قبل إعداد المركز المالي للمؤسسة، حيث تظهر الخصوم المتداولة والخصوم طويلة الأجل في جانب الخصوم في الميزانية. وبالتالي، فإن الخصوم المتداولة والخصوم طويلة الأجل لهما علاقة مباشرة ببعضهما البعض، حيث يؤثر ارتفاع أي منهما على إجمالي الخصوم ويزيد من التزامات المؤسسة.

مشاركة علي السوشيال ميديا

2 comments on “كل ما تريد معرفته عن الخصوم المتدولة والخصوم الثابتة

  1. This article offers a fascinating perspective on the subject. The depth of research and clarity in presentation make it a valuable read for anyone interested in this topic. It’s refreshing to see such well-articulated insights that not only inform but also provoke thoughtful discussion. I particularly appreciated the way the author connected various aspects to provide a comprehensive understanding. It’s clear that a lot of effort went into compiling this piece, and it certainly pays off. Looking forward to reading more from this author and hearing other readers’ thoughts. Keep up the excellent work!

  2. Great article! I found your perspective on this topic both enlightening and thought-provoking. The way you break down complex ideas into understandable insights is truly commendable. It’s interesting to see how these developments could shape our future. I’m particularly intrigued by your point about potential challenges and would love to dive deeper into that.

    For those who are interested in exploring this topic further, I recommend checking out this resource for more detailed information: comprehensive guide. It offers additional insights that complement what’s discussed here.

    Looking forward to hearing others’ thoughts and continuing this discussion. Thanks for sharing such valuable information!

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *